针对预提和计息的典型应用,这里举例说明操作步骤。
步骤一. 设置账户计息对象,生效日为 2012年5月1日,利率使用已经设定的活期利率档案,结息采用每季度20日结息的规则,即每年3、6、9、12月进行结息。这里设定了一个账户,且该账户此时的余额为20000,如下图所示:
步骤二. 此时可以在【活期存款计息】节点看到该计息对象下一结息日为2012年6月20日,如下图所示:

步骤三. 对该计息对象进行预提,预提结束日期为2012年5月20日,系统自动生成活期存款利息清单,且清单类型为预提清单,此类单据仅生成会计凭证,清单如下图所示:

步骤四. 2012年6月21日对该计息对象进行计息,由于该计息对象在当前计息周期内做过预提,所以计息时会产生一张金额为负的预提单,即冲补预提单;另外计息还会产生利息清单、单位的利息回单 ,其中利息清单会自动登记内部账户账、和生成会计凭证,冲补预提单会自动生成会计凭证,单位的利息回单是未记账状态,需要由成员单位的用户进行操作,后续在回单中有说明。下图为生成的利息清单、冲补预提单和单位的回单。
1.资金组织的活期存款利息清单:

2.资金组织的活期存款利息冲补预提单:

3.成员单位的活期存款利息回单:
