为加强集团资金管理，推动以资金管理带动集团化经营理念。在集团内部做到统一资金调度、统一资金计划、集中结算，监督资金的使用情况，加速资金周转，提高集团对资金的调控能力，以便使有限的资金得以充分利用并获取最佳的经济效益。本产品的用户主要是面向集团企业的财务公司或结算中心或相关类似机构。本产品的目标就是要解决目前用户非常关注的资金结算业务管理、提供从资金结算账户体系的建立管理、资金收支的审批监控、资金收支的网上服务的全面监控分析的完整资金结算业务流程。
资金结算系统是通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、结算中心间业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以期解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统，支持结算中心和成员单位的集成应用。
可以解决资金组织代理成员单位对外收付款结算的业务处理，解决资金组织代理成员单位进行内部转账的业务处理，解决资金组织向成员单位收付款业务处理，解决资金组织对成员单位现金缴存和支取的业务处理，解决资金组织与成员单位内部外币交易的业务处理。

资金调度系统是资金组织为了满足资金组织体系内上级单位和下级成员单位间，以及成员单位之间资金转移而建立的一套系统。资金调度重点可以实现：结算中心（资金管理部门）进行资金上收规则设置；结算中心（资金管理部门）进行资金下拨规则设置；结算中心（资金管理部门）上收成员单位资金；成员单位进行资金下拨申请；结算中心（资金管理部门）下拨资金；成员单位向上级资金管理部门进行调拨申请；结算中心（资金管理部门）在资金管理范围内进行资金调拨；结算中心（资金管理部门）接收到账通知。进行上收及下拨日志查询等。

1. 资金上收业务： 结算中心对成员单位的资金及时进行归集是一项重要的工作，区分归集动作的发起者，资金上收有两种方式：
   银行发起（自动归集）：银行、企业、结算中心三方签定协议，由银行系统完成资金归集动作，并可将归集结果通知结算中心、结算单位及时进行相应的账务处理，资金管理产品中的到账通知即是提供给结算中心对银行归集结果进行核算的便捷功能。这种归集资金的方式优势是节省结算中心工作量，充分利用了银行网银服务功能。缺点是银行提供服务要收取一定手续费，并且依照协议处理，资金调度的灵活性受影响（可能在不需要上划资金情况时也上划了资金）。
   结算中心发起（手工归集）：由结算中心根据自身需要从用友资金管理系统中发起的资金上划。其优缺点分析与银行发起的资金上划相反：既可按需灵活归集资金，又不至于增加大笔费用。但在一定程度上增加了结算中心的工作量。
2. 资金下拨业务： 结算中心根据资金计划将资金从总账户划拨到成员单位的分账户，满足成员单位对外付款的需求。
3. 资金调拨业务： 结算中心在不同的总账户之间进行资金调度或者是在结算单位的收、支账户之间进行资金调度。

资金计划系统是集团为了降低资金风险和监督成员单位的资金使用情况而建立的一套系统。
资金计划主要包括：对未来一定时期内的资金的结存、流入、流出、盈缺、筹措进行统筹安排，编制计划，形成资金的事前控制。在计划执行过程中，根据事先核准的支出对资金流出进行提示或控制，形成事中控制。计划执行后，将执行情况与计划进行对比分析，找出差异和原因，做到事后分析。根据资金计划的范围和流程的不同，将资金计划分为收支计划和调度计划。收支计划对资金结存、流入、流出的全面计划，按项目编制，支持多级上报、汇总。
调度计划是针对资金从资金组织的银行账户下拨到成员单位银行账户的资金流动，按成员单位、资金组织付款账号、成员单位收款账号编制，只支持两级的上报、汇总。
调度计划是收支计划的一部分，可以根据收支计划生成，也可以根据上拨申请生成，或直接在系统手工录入数据。
支持应用场景：
1. 资金组织和成员单位集成应用。完成成员单位和资金组织两级之间资金调度计划的编制、控制、分析。
2. 集团整体集成应用。完成资金组织、成员单位、公司多级之间资金收支计划的填制、上报、汇总、核准、下发、控制、分析。
3. 资金组织独立应用。完成资金组织自身资金收支计划的编制、控制、分析。(内部结算引发的资金收支，本版暂未纳入资金组织的计划控制。)
4. 公司独立应用。完成普通公司自身资金收支计划的编制、控制、分析。

商业汇票系统帮助企业对成员单位开出和收到的商业汇票进行集中统一管理，可以实现为收到票据的登记管理；提前部分或全部现金支付；为下属公司之间的票据进行背书转让；在集团需要现金时将已经登记的、未到期的票据拿到银行贴现；将已经登记的、未到期的票据进行票据抵押，从银行或其他金融机构取得短期贷款，到时归还本金，赎回票据等处理。

银企互联是指将银行企业网上银行系统与企业的资金管理系统连接，企业通过资金管理系统的界面可进行各商业银行账户信息的查询、下载并进行转账支付。
作为中国最大的管理软件企业，我们与银行共同致力于在全社会范围内推动电子银行业务的发展，实现电子银行系统与企业资金管理系统的对接，为客户提供更方便、更准确、更高效的服务，加速客户资金的周转速度，最大限度地提高客户的资金管理水平。
作为用友与银行合作的成果，用友银企互联系统（网上银行系统）提供了企业通过财务系统，访问银行电子银行系统的渠道。用友公司通过自主开发的网银适配器，与各家商业银行的网上银行系统实现无缝对接。
企业可以随时通过银企互联系统查询公司在不同银行的业务交易数据，定时（时间可自行设定）或实时读取各家银行业务信息，并可将数据保存在企业端数据库中，将不同银行的业务数据存放在一个统一共享的管理平台中。
此外，企业还可以进行账户余额、明细以及单笔交易的查询和转账等业务。银行提供系统所需的各种原子交易如：转账、余额查询、明细查询、转账指令查询等，客户根据需要进行各自业务的交易控制和组合，满足其不同的需要。企业原来需要手工操作甚至需要亲自到银行去做的包括各种查询、收付、资金管理等业务可以直接通过用友的产品在网络上进行操作。

现金管理是企业资金流入流出的平台，管理企业自有资金存量与流量，并提供了集团资金监控的依据。

现金管理的主要组成部分：日常业务管理、结算管理、银行对账、票据管理、账表查询等。

处理银行账户的开户、销户管理，支持开户（销户）单位申请集团审批、集团代办、以及单位自主管理三种模式。 以及内部账户的管理，内部账户管理的作用是资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。

业务部门根据自己业务需要，向资金管理部门提出的在未来一定时间内需要支付的付款申请汇总后，形成付款计划，编排计划，对付款计划确定是否支付、提前支付、延期支付、部分延期支付，即为付款排程。产品是以付款申请为主线形成付款计划，完成企业的付款流程管理。

记录客户与银行签署的银行授信协议协议，支持用户对授信额度予以监控。

记录客户从银行获得贷款的合同信息，以及放款、还款、计息、付息的操作处理，并支持对贷款业务的查询分析。

支持财务组织的担保物权管理、担保合同管理、担保债务管理。

记录财务组织向资金组织获得内部贷款的合同信息、放款、还款、计息、付息的操作处理，以及贷款的相关查询。