取消直接借记（SEPA）指令查询及导出 <返回 
概述
取消直接借记（或称为直接借记退回）指令查询及导出是支持单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准的核心功能之一，主要完成从系统中查询对由收款单或收款结算单退回生成的直接借记退款指令，生成退款指令提交金融服务公司或银行，对指定账户执行取消直接借记电子退款。
查询到直接借记退回指令后，导出直接借记退回指令，提交金融服务公司或银行后，银行完成直接借记退款结算，将确定的款项退回给之前的直接借记付款方账户。
注：收款单处理涉及业务往来的资金流入业务，如销售库存商品、出售固定资产等；收款结算单主要用于处理不涉及业务往来的其他资金流如业务，如收取代垫运输费、其他杂费收入等。

操作指引

对收款单、收款结算单导出为直接借记退回指令文件要遵循一定的操作流程，如下所示:

  1. 直接借记退回源单据分为确认为处于取消态的收款单及收款结算单，且收款类型为对个人收款（Core），对公收款（B2B）不得执行取消直接借记退款；
  2. 取消态的收款单或收款结算单经配置后有审批及支付签字流程；
  3. "签字确认"环节完成后自动生成直接借记退回指令并可查询到；
  4. "导出"环节会依据处于取消态收款单或收款结算单所属的财务组织生成相应的直接借记退回指令，依据系统配置上传给开户银行执行电子退款。

字段

取消支付信息标识：即支付参考号，用于唯一标识一笔贷记转账电子支付。

付方单位名称：支付方名字。

付方账号：支付方IBAN账号。

付方银行BIC：支付方BIC码。

收方单位名称：收款方名字。

收方账号：收款方IBAN账号。

收方银行BIC：收款方BIC码。

自动对账标识码：NC系统用于识别、核销单据的编码，在支付指令中发出，在银行对账单中带回系统。
关键应用
对直接借记退回指令管理，主要分为指令查询和指令文件导出，指令查询可以查到当前等待导出的退款指令，指令导出生成退款指令，由后台系统自动提交银行。

直接借记退回指令查询

按钮

查询：点击该按钮，可对已经经过审批签字的处于取消态的收款单或收款结算单生成的退款指令进行查询，可看到"取消支付信息标示"、“收方单位名称”、“收款账号”等信息。
直接借记退回指令文件导出

按钮

导出—导出查询结果：根据上次查询结果在后台导出指令。
导出—导出所有结果：将当前所有结果在后台导出指令。
注意

指令文件导出后需提交至单一欧元区（SEPA）银行处理，银行退款后返回电子银行对账单，具体处理流程需参考【银行对账单管理】；

取消直接借记指令的发出时间请参考EPC关于取消直接借记的时间规定。
常见问题
取消的收款单或收款结算单怎么才能生成直接借记退回退款指令？

依据单据流配置，取消的收款单或收款结算单需：

  1. 经过审批、签字后即生成直接借记退款指令；
  2. 在指令查询可查询到相应的退款指令。
在直接借记退款后如何核销取消态的收款单或收款结算单？

请参照前流程，在收到银行返回电子银行对账单后，在【银行对账单管理】导入生成到账通知，系统即核销对应处于取消态的收款单或收款结算单。
相关术语

SEPA直接借记退回     SEPA直接借记     SEPA指令文件     收款结算单     银行对账     到账通知