直接借记（SEPA）指令查询及导出 <返回 
概述
直接借记指令查询及导出是支持单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准的核心功能之一，主要完成从系统中查询对收款单或收款结算单生成的直接借记支付指令，生成收款指令提交金融服务公司或银行，对指定账户执行直接借记电子收款。
查询到直接借记指令后，导出直接借记指令，系统自动提交给金融服务公司或银行，银行完成直接借记收款结算。
注：收款单处理涉及业务往来的资金流入业务，如销售库存商品、出售固定资产等；收款结算单主要用于处理不涉及业务往来的其他资金流入业务，如收取代垫运输费、其他杂费收入等。

操作指引

对收款单、收款结算单导出为直接借记指令要遵循一定的操作流程，如下所示:

  1. 直接借记源单据分为收款单及收款结算单；
  2. 收款单或收款结算单需指定一个已创建的托收协议号，托收协议中的类型（Core或B2B）、交易分类（一次或多次收款）会直接影响到直接借记收款；
  3. 收款单或收款结算单经配置有审批及支付签字流程，单据经过审批签字；
  4. "签字确认"环节完成后生成直接借记指令并可查询到；
  5. "导出"环节会依据收款单或收款结算单生成相应的直接借记指令，依据系统配置上传给开户银行执行电子收款；
  6. 仅有对个人（Core）的收款可以进行取消直接借记退款操作。

字段

支付信息标识：即支付参考号，用于唯一标识一笔贷记转账电子支付。

收方单位名称：收款方名字。

收方账号：收款方IBAN账号。

收方银行BIC：收款方BIC码。

付方单位名称：支付方名字。

付方账号：支付方IBAN账号。

付方银行BIC：支付方BIC码。

自动对账标识码：NC系统用于识别、核销单据的编码，在支付指令中发出，在银行对账单中带回系统。
关键应用
对直接借记指令管理，主要分为指令查询和指令导出，指令查询可以查到当前等待导出的收款指令，指令导出生成收款指令，由后台系统自动提交银行。

直接借记指令查询

按钮

查询：点击该按钮，可对已经经过审批签字的收款单或收款结算单生成的收款指令进行查询，可看到"支付信息标示"、“收方单位名称”、“收款账号”等信息。
直接借记指令文件导出

按钮

导出—导出查询结果：根据上次查询结果在后台导出指令。
导出—导出所有结果：将当前所有结果在后台导出指令。
注意

指令文件导出后需提交至单一欧元区（SEPA）银行处理，银行收款后返回电子银行对账单，具体处理流程需参考【银行对账单管理】；

取消直接借记指令的发出时间请参考EPC关于取消直接借记的时间规定。
常见问题
收款单或收款结算单怎么才能生成直接借记收款指令？

依据单据流配置，收款单或收款结算单需符合以下两个条件：

  1. 经过审批、签字后即生成直接借记收款指令；
  2. 在指令查询界面可查询到相应的收款指令。
在直接借记收款后如何核销收款单或收款结算单？

请参照前流程，在收到银行返回电子银行对账单后，在【银行对账单管理】导入生成到账通知，系统即核销对应的收款单或收款结算单。
相关术语

SEPA直接借记     SEPA指令文件     收款结算单     银行对账     到账通知