贷记转账（SEPA）指令查询及导出 <返回 
概述
贷记转账指令查询及导出是支持单一欧元支付区（SEPA）电子支付标准的核心功能之一，主要完成从系统中查询由付款单或付款结算单生成的贷记转账支付指令，生成付款指令提交金融服务公司或银行，对指定账户执行贷记转账电子支付。
查询到贷记转账指令后以导出贷记转账指令，根据配置，由系统自动提交金融服务公司或银行，银行收到指令后完成贷记转账支付结算。
注：付款单处理涉及业务往来的资金流出业务，如采购固定资产支出、采购原材料支出等；付款结算单主要用于处理不涉及业务往来的其他资金流出业务，如水电费支出、银行手续费支出等。

操作指引

对付款单、付款结算单导出贷记转账指令要遵循一定的操作流程，如下所示:

  1. 贷记转账源单据分为付款结算及付款单；
  2. 付款结算或付款单经配置有审批及支付签字流程，单据经过审批签字；
  3. "签字确认"环节完成后生成贷记转账指令并可查询到；
  4. "导出"环节会依据付款单或付款结算单生成相应的贷记转账指令，依据系统配置上传给开户银行执行电子付款。

字段

支付信息标识：即支付参考号，用于唯一标识一笔贷记转账电子支付。

付方单位名称：支付方名字。

付方账号：支付方IBAN账号。

付方银行BIC：支付方BIC码。

收方单位名称：收款方名字。

收方账号：收款方IBAN账号。

收方银行BIC：收款方BIC码。

自动对账标识码：NC系统中用于识别、核销单据的编码，在支付指令中发出，在银行对账单中带回系统。
关键应用
对贷记转账指令管理，主要分为指令查询和指令导出，指令查询可以查到当前等待导出的支付指令，指令导出生成支付指令，由后台系统自动提交银行。

贷记转账指令查询

按钮

查询：点击该按钮，可对已经经过审批签字的付款单或付款结算单生成的付款指令进行查询，可看到"金额"、“支付原因”、“请求执行日期”等信息。
贷记转账指令文件导出

按钮

导出—导出查询结果：根据上次查询结果在后台导出指令。
导出—导出所有结果：将当前所有查询结果在后台导出指令。
注意
SEPA指令文件导出后需提交至单一欧元区（SEPA）银行处理，银行支付后返回电子银行对账单，具体处理流程需参考【银行对账单管理】；
常见问题
付款单或付款结算单怎么才能生成贷记转账支付指令？

依据单据流配置，付款单或付款结算单需符合以下两个条件：

  1. 经过审批、签字后即生成贷记转账支付指令；
  2. 在指令查询界面可查询到相应的支付指令。
在SEPA贷记转账支付后如何核销付款单或付款结算单？

在收到银行返回的电子银行对账单后，在【银行对账单管理】导入生成到账通知，根据到账通知，系统核销对应的付款单或付款结算单。
相关术语

SEPA贷记转账     SEPA指令文件     付款结算单     银行对账     到账通知