银行账户-集团 <返回 
概述

银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息,包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户,企业中银行账户创建以及使用场景如下:
第一种场景:各个组织进行申请,集团为其开户,集团需要进行账户的维护,组织不可维护账户但是需要查看自己可使用的。
第二种场景:组织自行开户。一种情况是为自己开户,授权给其他组织使用。还有一种情况是为其他组织开户。企业中最常见的情况是上级组织为下级组织开户;存在结算中心的情况下,结算中心可能为平级单位开户。
第三种场景:集团和组织都会开户,包含以上两种场景的混合模式。比如工会的小额账户,就可以自己开户,集团和组织都需要进行维护。组织除了要维护账户,还需要查看自己可用的账户。

目前,系统提供了“银行账户—集团”和“银行账户—财务组织”两个节点,以支持这几种应用场景。

关键应用
基本信息页签

字段

所属组织:列表和卡片界面的“所属组织”显示的都是档案的创建组织,如果是集团节点,则该字段值默认为当前登录的集团,如果是财务组织节点,则该字段值默认为表头选中的财务组织,不可编辑;

所属财务组织:该字段只用于财务组织节点,有两个作用:一个作用是对界面显示的数据进行过滤。在表头选中了一个财务组织后,界面上只能显示表头选中财务组织创建的数据以及该财务组织有使用权或者有控制权的数据;另一个作用,是作为表体“所属组织”的默认值;

账号:是客观存在的账号,需要注意的是,“银行类别+银行账号+未封存”在系统内唯一,不能有这3个值完全相同的银行账户;对于欧盟国家,此处账号即为IBAN(The International Bank Account Number)账号,可以直接输入完整的IBAN号,或点击右侧按钮,分别选中国家信息、输入银行码、银行账号及BBAN校验码(可选)后,由系统自动生成完整的IBAN账号。IBAN账号生成规则为:选中所在国家后,可参考下方“IBAN域规则”的提示依次输入。系统使用规则模式码来约束IBAN账号,前两位国家码由系统生成,IBAN校验位kk由系统生成,b代表BBAN银行码(为国家银行码+分行码)、c代表BBAN银行账号、x代表BBAN校验码。如,国家选中“法国”后,“IBAN域规则”显示FRkk bbbb bbbb bbcc cccc cccc cxx,输入10位银行码(法国为国家银行码+分行码)、11位银行账号和2位校验位后,点击“生成IBAN号”后,系统自动生成完整IBAN账号。

账户编码:指系统中为该银行账户设置的编号,要求必须唯一;

开户银行:注意是指非“资金管理组织”类的银行档案;

银行类别:注意是指除了“资金管理组织”外的所有银行类别档案。;

集团账户:集团户是指企业在银行开设的有上下级关系的一套账户。集团户是账户的物理属性。并不是所有且企业都会开设集团户,有的企业通过在银行开始多个独立账户来实现

对应总账户:用于集团户中的子账户指定其对应的总账户;

账户状态:包括"正常"、“冻结”和“部分冻结”三种状态,因为银行账户可以设置子户,因此,如果子户全部正常的时候,该状态为“正常”,子户的金额部分冻结或者某个子户全部冻结还有其他子户存在未冻结金额的时候,则该状态为“部分冻结,各个子户的金额全部冻结的时候,则该状态为“冻结”;

开户单位:其含义是:该账户在银行是以谁的名义开设的,参照的范围:为当前集团的所有财务组织,集团节点和组织节点的参照范围一致;

核算归属组织:指的是拥有银行账户控制权的组织;

总分属性:包括总账户、分账户、独立账户,集团户中会区分“总账户”和“分账户”,非集团户则只能为“独立账户”;

网银信息-客户银行账号
描述该账户是否开通了网银,如果没有开通网银功能,则“网银信息模版”的设置不起作用,网银页签的所有字段都为非必输项当为'内部客户'时,银行账户信息只可查询,不允许增、删、改操作;

子户信息

字段

冻结金额:部分冻结的时候冻结的账户金额,被冻结的金额不允许用来支付;

透支额度:活期账户允许的透支额度; 

透支控制方式:只有设置了透支额度后,才允许设置;

是否交易账户:该字段用来标识账户是否用于交易。进一步来说是:该账户作为内部客商的账户的时候,是否用来作为该内部客商与其它单位进行交易的账户,在该内部客商的账户信息中是否显示该账户信息;

透支额度:活期账户允许的透支额度; 

按钮

新增

新增账户的启用状态为“未启用”,需要启用后账户才可以使用。

复制

复制账户的启用状态为“未启用”,需要启用后账户才可以使用。

修改

为了保证账户信息不被人篡改,启用状态为“已启用”和“已停用”状态的银行账户不可以修改“账号”字段。如果遇到银行升级等原因调整了账号,系统单独提供“变更账号”的补丁。

删除

账户被引用后不可以删除,只能停用。

启用

对于启用状态为“未启用”的银行账户,强制检查创建人、最后修改人和启用人,不能为同一人。如为同一人,不能启用。对于启用状态为“已停用”的银行账户,不做此检查。

多组织共用

用来设置对该账户有使用权的组织,因为账户的核算组织一般能够使用该账户进行收支,因此核算组织同时也是使用组织。支持批量授权,即接在银行账户卡片界面的子表中选择多个子户,或者在账户的列表界面选择多个账户点击“多组织共用”进行授权,这样的处理结果是在选择了多个账户的时候,设置的共用的组织,对选中的账户的全部子户生效。

注意

  1. 银行账户编码,按照唯一性范围校验唯一性,不区分封存数据和未封存数据;
  2. 银行账号,在“银行类别+银行账号+未封存”数据范围内校验唯一性,已经封存数据的账号不参与校验唯一性;
  3. 对于欧盟国家,修改开户银行时,不会清空或变更用户已经维护的IBAN号,如果需要修改,由用户自己手工进行更改;
  4. 子户按照“币种+账户类型”校验唯一性;
  5. 银行账户子户第一行记录币种默认值:第一行记录的币种 取集团上的本位币;
  6. 在新增、修改或导入银行账户时,系统会做子户编码的唯一性校验,即子户编码必须保证全局内唯一。
常见问题

为何银行账户不能封存?

只有余额为0的账户才可以封存。

相关操作

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